עידן העצמאות הפיננסית

התוכנית המקיפה לתכנון העצמאות הפיננסית וניהול סיכונים חכם, התוכנית כוללת מספר תחומים בחיי המשפחה אשר משולבים יחדיו

לתוכנית עבודה מקיפה, אשר מטרתה להביא אתכם לרווחה כלכלית ולהכין  אתכם לכל צרה שלא תבוא.

 

מה תקבלו :

1.  קביעת מטרות ויעדים- העלאה בכתב של כל המטרות והשאיפות העתידיות.
2.  מיפוי נכסים-נדלן, פנסיוני, קופות גמל, תיקי השקעות, פוליסות חסכון וכדו.
3.  שיקוף הוצאות הכנסות וחובות.
4.  בדיקת הגנות ביטוחיות-ניהול סיכונים
5.  הכנת תוכנית עבודה הכוללת:

  • דרך למימוש היעדים.

  • דרכים לצמצום הוצאות.

  • ניתוח ההלוואות  

  • בדיקת התיק הפנסיוני.

  • בניית תקציב מותאם אישית למשפחה הכולל מרכיב חסכון. 

  • התאמת ההגנות הביטוחיות, ביטוחי בריאות, מחלות קשות, תאונות אישיות וקטסטרופות.

6.  בניית תוכנית השקעות חכמה וחדשנית מותאמת למשפחה, התוכנית כוללת: 

  • בחירת אפיקי השקעה מתקדמים בעלי תמהיל השקעות רחב, עמלות נמוכות והטבות מס.

  • השקעות זהב, השקעה במוצרים אלטרנטיביים בעלי תוחלת רווח גבוהה ומתאם נמוך לשוק ההון

7.  יישום תוכנית עבודה

תכנון חכם ישקף את מצבך הפיננסי בצורה פשוטה וברורה, יוודא שאתה מנצל את הטבות המס המקסימליות ויתאים לך תמהיל חסכונות והשקעות יעיל ואמין, שמותאם בדיוק עבורך.