חסכון והשקעות

במהלך חיינו אנו צוברים כספים במוצרי השקעה שונים: חסכונות פנסיונים, בנקים, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות השתלמות וכדומה, לכל מוצר השקעה יש את המאפיינים הייחודיים אשר כדאי לנצלם בצורה המיטבית לאחר שנבחנו צרכייך האישיים. בכל שלב בחיינו מגוון אפשרויות ההשקעה שונים ויש להתאימם למצב המשפחתי בכל תקופה.

אנו נבחן:

  1. האם הכסף שלך מנוהל נכון?

  2. האם רמות הסיכון מתאימות לגילך, מצב משפחתי ולמטרות שלך?

  3. האם אתה מנצל את הטבות המס שמגיעות לך? 

  4. נבחן את המוצרים הפנסיוניים וקופות הגמל.

  5. האם דמי הניהול שאתה משלם מותאמים למצבך הפיננסי ולמוצרים שלך?

  6. נבחן את כל ההשקעות הפיננסיות, קרנות השקעה, השקעות אלטרנטיביות, קרנות גידור, פוליסות פיננסיות, תיקי השקעות, IRA, קרנות נדל"ן, קופות גמל וקרנות השתלמות וניתן תמונה כוללת.

תכנון חכם ישקף את מצבך הפיננסי בצורה פשוטה וברורה, יוודא שאתה מנצל את הטבות המס המקסימליות ויתאים לך תמהיל חסכונות והשקעות יעיל ואמין, שמותאם בדיוק עבורך. 

בסוף התהליך

  • נבנה בניית תוכנית אסטרטגית פיננסית למימוש יעדים כלכליים, אישיים ומשפחתיים.

  • נבחר אפיקי השקעה מתקדמים בעלי תמהיל השקעות רחב, עמלות נמוכות והטבות מס. 

  • השקעות זהב, השקעה במוצרים אלטרנטיביים בעלי תוחלת רווח גבוהה ומתאם נמוך לשוק ההון.